Dacă începi cu Quicken, te poți simți copleșit de multitudinea și flexibilitatea funcțiilor sale.
Urmărește aceste sfaturi pentru a-l face să lucreze mai eficient pentru tine.
Quicken și-a primit numele potrivit când a debutat acum peste 30 de ani.
Programul accelerează și simplifică gestionarea finanțelor personale.
Astăzi, Quicken (acum numit Quicken Classic, fără a fi confundat cu Quicken Simplifi) rămâne una dintre cele mai bune aplicații pentru bugetare și finanțe personale.
Este alegerea ideală dacă vrei să gestionezi fiecare detaliu al banilor tăi.
Utilizatorii noi pot întâmpina o curbă de învățare.
De aceea, am adunat aceste 15 sfaturi pentru a-ți accelera sesiunile de gestionare financiară.
Setează pagina de start preferată
Nimeni nu vrea să piardă timp făcând clickuri inutile.
Spune-i lui Quicken să pornească direct pe pagina pe care o folosești cel mai des.
Deschide meniul Editare și mergi la Preferințe > Pornire la deschidere.
Pagina implicită este tabloul de bord, care îți oferă o vedere de ansamblu rapidă a finanțelor.
Dacă o altă pagină ți-ar fi mai utilă, alege-o din lista derulantă.
Poți, de asemenea, să permiți descărcarea automată a noilor tranzacții la deschiderea aplicației și evitarea solicitării parolei (nu recomandat).
Începe pe pagina de cheltuieli
Eu prefer să pornesc pe pagina Cheltuieli ca să văd mai întâi cele mai recente tranzacții, în caz că ceva nu e în regulă.
Acolo pot și să clasific imediat tranzacțiile neclasificate, ca să nu rămân niciodată în urmă.
Tip: dacă faci click pe bara colorată din graficul de pe pagina Cheltuieli pentru a izola anumite tranzacții, caută săgeata mică înapoi din stânga sus ca să revii la vederea generală.
Folosește categorii precise
Fiecare tranzacție din Quicken ar trebui să aibă o categorie care descrie tipul de venit (salariu, consultanță, cadou) sau cheltuială (restaurant, cumpărături, îngrijire personală etc.).
Categoria trebuie să fie cea mai exactă posibil pentru nevoile tale.
Bugetele, rapoartele și declarațiile fiscale se bazează pe aceste categorii.
Quicken încearcă să atribuie automat o categorie la import, dar o poți modifica dacă găsești una mai potrivită.
Modifică și adaugă categorii
Familiarizează-te cu lista de categorii existente pentru a vedea dacă vrei să o modifici sau să adaugi unele noi.
Deschide meniul Instrumente și fă click pe Listă de categorii.
Atenție: unele categorii sunt legate direct de liniile din declarația fiscală, deci e mai bine să nu le schimbi.
Tot în meniul Instrumente poți alege opțiunea Recategorizare pentru a schimba în masă categoria unor tranzacții similare.
Accesează rapid uneltele pentru investitori
Quicken Classic oferă instrumente avansate pentru investitori, dar sunt ascunse în meniuri.
Mergi la fila Investiții, apoi fă click pe Instrumente în colțul din dreapta sus.
Selectează Vedere detaliată valori mobiliare > Mai multe > Investing.Quicken.com > Fișă de evaluare cu un clic (trebuie să te loghezi în contul Quicken).
Acolo găsești analize de specialitate, comentarii detaliate despre acțiunile deținute sau vizate, recomandări personalizate, cercetări ample, alerte și multe alte date.
Nu rata simulatorul de cumpărare/vânzare și estimarea câștigurilor de capital.
Investitorii serioși ar trebui să exploreze fiecare meniu pentru surprize utile.
Ascunde conturile pe care nu vrei să le vezi
Dacă ai prea multe conturi sau nu vrei ca toate să apară în bara laterală și în listele de tranzacții, deschide Instrumente > Gestionare conturi ascunse.
În fereastra care apare, poți ascunde conturile individuale din bara de conturi și/sau din listele de tranzacții.
Conturile ascunse rămân incluse în bugete, rapoarte, calculul averii nete și alte zone.
Dacă nu vrei ca un cont să fie deloc luat în calcul, bifează opțiunea Păstrează acest cont separat.
Folosește meniurile contextuale
Quicken oferă meniuri locale utile dacă dai click dreapta.
Asta îți poate scurta drumul către o acțiune fără a ajunge în meniuri generale.
De exemplu, click dreapta pe o tranzacție pentru a vedea un meniu de acțiuni legate de ea.
Click dreapta pe un tab îți permite să setezi pagina ca pagină de start și altele.
Iar în bara laterală a conturilor, click dreapta îți arată scorul de credit și opțiuni de vizualizare.
Profită de rapoartele fiscale
Quicken nu este software fiscal care pregătește și depune declarații, dar dacă clasifici corect veniturile și cheltuielile, vei avea un avantaj la raportările de anul viitor.
Deschide fila Planificare, apoi Centru taxe pentru a vedea deducerile identificate automat.
Fă click pe Unelte fiscale > Găsitor de deduceri și răspunde la întrebări de tip Da sau Nu pentru a afla la care deduceri poți fi eligibil.
Ajustează mementourile pentru facturi
Plătești facturile cu întârziere? Poate că notificarea a fost setată prea aproape de scadență.
Implicit, Quicken te avertizează cu trei zile înainte.
Ca să schimbi acest interval, mergi la fila Facturi și venituri, selectează factura dorită, apoi click pe săgeata de la capătul rândului.
Alege Editare pentru această instanță și cele viitoare, apoi OK și Gata.
Creează noi mementouri de facturi
Dacă nu ai creat încă mementouri pentru facturi, mergi la Facturi și venituri și fă click pe semnul plus din dreapta sus.
Alege între Factură online și Factură manuală și completează câmpurile din fereastra care apare.
Accesează Setări opționale și click pe linkul Modifică lângă „Amintește-mă cu 3 zile înainte”.
Introdu numărul de zile dorit, apoi OK și Gata.
Vedea facturile următoare
Poți vedea facturile ce urmează în mai multe moduri.
Un widget numit Facturi, venituri și transferuri afișează scadențele în 7, 14 și 30 de zile pe tabloul de bord.
Dacă nu-l vezi, click pe rotița din dreapta sus și selectează Personalizează pentru a alege widget-urile afișate.
Pentru lista completă de mementouri, mergi la Vizualizare > Afișează bara de activități > Afișează mementouri.
Mărește fonturile și folosește scurtături
Chiar și cu vederea bună, uneori textele din meniuri derulante sau din fereastra Preferințe sunt prea mici.
Din meniul Vizualizare selectează Folosește fonturi mari pentru a mări tot textul.
Dacă ai dificultăți cu mouse-ul, încearcă scurtăturile de la tastatură Quicken.
Creează rapoarte personalizate
Quicken oferă o mulțime de rapoarte configurabile pentru diferite secțiuni ale finanțelor tale.
Deși pot fi încărcate cu date, merită să răsfoiești lista și să le salvezi pe cele preferate.
Pentru un răspuns rapid, deschide Rapoarte din meniul Fișier Windows și alege Răspuns rapid.
Selectează o întrebare, de exemplu Cât am cheltuit pe…, apoi definește categoria și perioada dorită.
Accesează datele de pe mobil și web
Quicken este o aplicație desktop, iar asta poate fi un dezavantaj când ești în deplasare.
Dacă vrei să vezi câteva cifre și grafice cu o interfață optimizată, fă click pe Mobil și web în bara de instrumente.
Programul te ghidează în sincronizarea unor date financiare cu site-ul app.quicken.com, unde le poți accesa online.
Varianta web este mai simplificată, dar oferă un tablou de bord cu tabele și grafice despre venituri, cheltuieli, bugete, investiții și facturi.
Fă backup frecvent
Fișierul Quicken nu se salvează automat în cloud, așa că trebuie să faci copii de siguranță regulat.
Compania îți oferă gratuit un cont Dropbox de 5 GB pe care îl poți folosi și pentru alte fișiere.
Loghează-te în contul Quicken online (quicken.com), iar sub My Account click pe Oferta Dropbox.
Copie codul de cupoane, apoi mergi la dropbox.com/coupon, creează-ți un cont Dropbox, lipește codul și trimite.
În Quicken, deschide meniul Fișier și selectează Copiază sau fă backup fișier, apoi urmează instrucțiunile.
Personalizează registrul
Implicit, registrul apare pe un singur rând, dar poți comuta la două rânduri cu Ctrl + 2.
Fă click pe rotița din dreapta sus și, jos în listă, selectează Personalizează bara de acțiuni.
Alege butoanele pe care le vrei mereu vizibile lângă rotiță, cum ar fi Preferințe registru și Coloane registru.
Coloane registru îți afișează toată lista de coloane disponibile și îți permite să modifici aranjamentul implicit.
Folosește registre pop-up
Dacă vrei să consulți registrul de tranzacții fără să închizi pagina curentă, deschide meniul Vizualizare și activează Folosește registre pop-up.
Alternativă mai simplă: Quicken Simplifi
Dacă ți se pare că Quicken Classic are prea multe funcții pentru nevoile tale, încearcă aplicația web Quicken Simplifi (45 € pe an).
Simplifi nu are profunzimea Quicken Classic, dar oferă cele mai folosite instrumente și date, mai ales pe telefon.
Costă mai puțin decât Quicken Classic și e mai ușor de utilizat zilnic.
