Dacă este suficient de bun pentru Jack Dorsey, Elon Musk și Tim Cook, cu siguranță poți câștiga mare în jocul crypto, nu-i așa? Dacă ai niște bani de cheltuit, poate, și avem un ghid pentru a începe. Dar ai putea fi la doar câteva clicuri distanță de a-ți pierde banii într-o moneda care are legatura cu un câine din desene animate sau o “monedă” legată de un serial TV popular.
Cu prețuri în schimbare, escrocheriile bazate pe monede și dezinformare de la influenceri, criptomonedele sunt o piață volatilă și trebuie să fii atent. Conform Comisiei Federale pentru Comerț (FTC), consumatorii din SUA au pierdut mai mult de 80 de milioane de euro în escrocherii cu criptomonede în cele șase luni dintre octombrie și martie 2020.
În timp ce unele escrocherii sunt destul de ușor de observat, altele nu sunt la fel de evidente. Și pentru că protecțiile existente pentru monedele fiat, cum ar fi dolarul american, nu există de obicei pentru crypto, odată ce banii au dispărut, sunt pierduți pentru totdeauna. Iată la ce să fii atent și cum să eviți să fii înșelat.
Practici recomandate pentru a evita escrocheriile crypto
Cum te poți proteja de escrocheriile crypto? Iată câteva lucruri de luat în considerare înainte de a investi în Bitcoin, Ethereum sau alte monede digitale.
- Nu lua nicio informație de bună. Investighează afirmațiile legate de orice investiție, mai ales dacă par prea bune pentru a fi adevărate sau promit câștiguri peste noapte. Hack-ul Twitter din 2020 avea toate semnele unei escrocherii.
- Nu avea încredere în nimeni—oficiali guvernamentali, figuri publice, străini—care te contactează direct cerând plăți în criptomonede sau oferindu-ți o “oportunitate de investiție”.
- Nu împărtăși niciodată cheia privată sau fraza de recuperare a portofelului tău de criptomonede cu nimeni și păstrează acea informație undeva offline, adică un portofel rece.
- Activează autentificarea multi-factor pe orice tip de portofel crypto și schimb pe care îl folosești. Dar fii conștient că aceasta nu este o soluție sigură, așa cum am văzut când Coinbase a fost hack-uit.
- Verifică de două și de trei ori URL-urile site-urilor web. Escrocii care încearcă o escrocherie de phishing vor copia URL-ul site-urilor legitime și vor schimba litere și numere—un “l” pentru “1” sau “0” pentru litera “O”, de exemplu.
- Respinge orice ofertă care necesită o taxă în avans, mai ales dacă acea taxă trebuie plătită în criptomonede.
Cum să identifici escrocheriile cele mai des intalnite
În timp ce unele escrocherii crypto sunt unice pentru lumea monedei digitale, multe dintre ele sunt variații ale escrocheriilor existente. Unele vizează persoanele care doresc să investească în criptomonede, în timp ce altele se bazează pe răspândirea banilor digitali pentru a fura bani fără a fi urmărite.
Escrocherii de tip investiții
Dacă cineva te contactează cu o oportunitate de investiție “o dată în viață”, ar trebui să fugi în cealaltă direcție. De obicei, vor pretinde că compania sau aplicația lor este următorul mare lucru și că te poți îmbogăți dacă te implici de la început. Vor insista asupra produsului lor și vor combina acea prezentare cu un sentiment de urgență, apoi vor dispărea cu banii tăi.
Uneori, această escrocherie ia forma “managerilor de investiții” care oferă să te ajute să-ți crești activele dacă le predai pentru a investi. Vor înființa ceea ce pretind a fi un cont de investiții pentru crypto-ul tău, dar nu vei putea accesa banii tăi decât dacă le plătești o taxă.
Alte escrocherii de investiții în spațiul crypto funcționează ca scheme piramidale. Escrocul te va convinge să le plătești în crypto pentru dreptul de a recruta alte persoane în programul lor, pretinzând că vei câștiga și mai mulți bani odată ce aduci alții. Ei pretind că cu cât “investești” mai mult, cu atât vei câștiga mai mult pe termen lung, dar tot ce obții sunt promisiuni încălcate.
Uneori, o companie escrocherie va lansa o nouă monedă sau token de criptomonedă, pretinzând că rezolvă unele nevoi critice ale pieței neîndeplinite. Îți vor prezenta produsul lor și îți vor cere să cumperi moneda lor ca o investiție care va aduce câștiguri de o sută de ori mai mari mai târziu, apoi vor dispărea.
Când investești, verifică site-ul companiei pentru a vedea ce fac pentru a-și proteja clienții. Fii atent la erori gramaticale abundente și greșeli de tipar, care pot semnala o escrocherie. Caută recenzii verificabile din surse publice. Căutarea numelui companiei cu “recenzie” sau “escrocherie” este un început bun.
Escrocherii de tip phishing
Unde escrocheriile convenționale de phishing vizează acreditivele tale de email sau bancare, escrocheriile de phishing crypto încearcă să obțină cheile portofelului tău crypto. Acestea pot fi etichetate și ca “escrocherii de suport tehnic”, deoarece persoana care conduce escrocheria se va prezenta adesea ca suport tehnic pentru a încerca să obțină informațiile tale.
Reprezentanți de la companii false—sau pretinzând că sunt de la companii legitime—te vor contacta și îți vor oferi să-ți gestioneze crypto-ul dacă le dai acreditivele tale de conectare. De asemenea, ar putea spune că au nevoie de acces de la distanță la computerul sau alt dispozitivul tău sau că doresc să trimiți crypto la o adresă de portofel suspectă.
Nu oferi niciodată informații sensibile persoanelor care te contactează neinvitat, indiferent cât de convingătoare sau urgente ar părea. Dacă spun că sunt de la o companie legitimă, verifică-le informațiile. Coinbase, de exemplu, le spune oamenilor să accepte apeluri doar de la numărul de ajutor sau emailul listat pe site-ul lor.
Escrocherii de tip giveaway
Deoarece unii celebri și figuri publice vorbesc destul de des despre crypto pe conturile lor de social media, escrocii vor organiza giveaway-uri false folosindu-le numele și asemănările pentru a obține bani de la oameni. Pot chiar să răspundă la postarea giveaway-ului cu alte conturi false pentru a părea legitim. Acest lucru s-a întâmplat când hackerii au compromis conturile de Twitter ale utilizatorilor de profil înalt cu promoții crypto false. Dacă pare ciudat sau prea bun pentru a fi adevărat, evită-l.
Postările de escrocherie vor include adesea capturi de ecran concepute pentru a face giveaway-ul să pară real și un link (sau chiar un cod QR) către un site web unde oamenii pot merge să participe. Odată ajuns acolo, ți se va cere să “verifici” adresa portofelului tău crypto trimițând o plată. Nu avea niciodată încredere în giveaway-uri care îți cer să plătești ceva.
Dacă primești un mesaj pe social media sau o aplicație de mesagerie precum Telegram cerând crypto, ignoră-l. Companiile legitime nu te vor contacta niciodată neinvitat cerând plăți sau acreditive de conectare.
Escrocherii de tip șantaj
Unii escroci te vor contacta, pretinzând că au informații jenante sau compromițătoare despre tine și amenință să le dezvăluie dacă nu le trimiți o plată în criptomonede.
Pentru a face escrocheria mai convingătoare, ar putea să-ți arate ceva obținut printr-o breșă de date, cum ar fi o parolă veche. Acesta va fi adesea tot ce au, iar persoana doar blufează pentru a te face să cedezi cerințelor lor. Dacă se întâmplă acest lucru, se califică drept extorcare criminală și există câteva acțiuni pe care ar trebui să le iei.
Mai întâi, marchează emailul ca spam. Poți apoi raporta incidentul la Centrul de Plângeri pentru Infracțiuni pe Internet (IC3) al FBI și autoritățile locale. Asigură-te că rulezi o scanare de malware pe computerul sau dispozitivul tău pentru a fi în siguranță. Dacă escrocul îți arată că are o parolă pe care o folosești în prezent, schimbă acea parolă imediat oriunde este folosită. Amintește-ți, aceste mesaje de escrocherie sunt concepute pentru a te speria, de aceea se numește scareware. Nu te lăsa păcălit!
Escrocherii de tip Loader/Load-Up
Aceste escrocherii sunt îndrăznețe și implică pe cineva care îți cere acreditivele portofelului tău crypto sau ale cardului de credit pentru că au nevoie de o limită de cont mai mare. În schimb, escrocul oferă o parte din câștigurile pe care spun că le vor face din investițiile lor.
În schimb, crypto-ul victimei este furat și adesea rămân cu acuzații frauduloase pe cardul de credit. Ei “încarcă” contul victimei cu crypto și apoi iau totul pentru ei, lăsând victima responsabilă pentru tranzacțiile făcute cu acreditivele portofelului lor.
Nu oferi niciodată acreditivele tale unei terțe părți, chiar dacă spun că poți avea încredere în ei. Dacă vezi acest comportament pe un schimb legitim, reglementat, raportează-l pentru a-l opri.
Cum să raportezi escrocheriile crypto
Dacă întâlnești oricare dintre aceste escrocherii sau crezi că ai fost victima unei escrocherii, contactează FTC, Comisia pentru Tranzacții cu Contracte Futures pe Mărfuri sau Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse.
De asemenea, este o idee bună să raportezi escrocheriile platformelor pe care oamenii operează. Dacă vezi un escroc pretinzând că reprezintă schimbul Kraken, de exemplu, schimbul ar trebui să știe despre asta. Dacă cineva răspândește giveaway-uri false pe Twitter, raportează-l la Twitter.
Ca și în cazul tuturor escrocheriilor, protejarea ta de fraudele legate de crypto se reduce la păstrarea datelor tale în siguranță și la a fi vigilent. Amintește-ți, nicio companie legitimă nu te va aborda cerând bani și nu ar trebui să trimiți monedă străinilor aleatorii niciodată.
Dacă o oportunitate de investiție pare prea bună pentru a fi adevărată, probabil că este. Și dacă cineva îți cere să plătești în crypto (sau carduri cadou sau transfer bancar), este o escrocherie. Raportează-i și ignoră orice alte mesaje.
