Află cum să monitorizezi conturile financiare direct în software-ul de calcul tabelar Microsoft folosind șablonul „Money in Excel”.
Dacă vrei să-ți gestionezi conturile financiare, dar nu ai nevoie de un program complet și costisitor precum Quicken, Microsoft oferă un serviciu suplimentar gratuit numit Money in Excel.
Această opțiune te ajută să integrezi conturile bancare și alte date financiare în Excel pentru a-ți urmări cheltuielile, obiceiurile de consum, investițiile și altele.
Șablonul „Money in Excel” poate prelua informații de la majoritatea instituțiilor financiare importante.
Accesul la conturi se face printr-un plugin terț furnizat de Plaid, care gestionează permisiunile între tine și Microsoft.
Te conectezi la datele financiare prin Plaid, dar Plaid nu partajează datele tale de autentificare cu Microsoft. Pentru detalii despre securitate și confidențialitate, consultă FAQ-ul Money in Excel de la Microsoft.
Ca șablon premium, Money in Excel este disponibil pentru abonații Microsoft 365 Personal și Family din SUA.
Funcția este accesibilă doar pe versiunea desktop, nu pe mobil. Iată cum să folosești „Money in Excel” pentru a-ți gestiona finanțele personale direct dintr-o foaie de calcul.
Obține Money in Excel
Pentru a începe să folosești „Money in Excel”, mai întâi adaugă-l în instanța ta de Excel.
Mergi pe pagina Money in Excel de la Microsoft și autentifică-te ca abonat Microsoft 365. Apoi, dă clic pe Edit in Browser pentru versiunea web de Excel sau pe Download pentru versiunea desktop.
Ambele versiuni funcționează la fel: versiunea web îți permite acces de pe orice computer, iar fișierul descărcat funcționează doar pe calculatoarele cu Excel instalat local.
Dacă ai ales versiunea web, apasă Continue pentru a adăuga șablonul. Dacă ai descărcat fișierul XLTX, deschide-l în Excel, apoi apasă Enable Editing pentru a putea edita șablonul.
Click pe filele Welcome și Instructions din partea de jos a foii pentru instrucțiuni de configurare. Apoi, apasă butonul Sign in din panoul „Money in Excel” din dreapta pentru a te autentifica cu contul Microsoft.
Conectează-ți conturile financiare
În panoul din dreapta este descris modul în care Plaid se conectează la conturile tale și cum folosește Microsoft aceste date.
Apasă Continue pe fiecare ecran pentru a merge mai departe cu configurarea.
Apoi va apărea o listă de bănci. Alege instituția la care ai cont. Dacă nu o vezi listată, caută-i numele în bara de căutare.
Autentifică-te cu datele contului bancar și apasă Submit. Alege apoi metoda de primire a codului de securitate: email, apel telefonic sau SMS.
După ce primești codul, apasă Continue, introdu codul în câmpul corespunzător și apasă Submit.
Dacă ai mai multe conturi la aceeași bancă, bifează-le pe cele pe care vrei să le vezi în Excel și apasă Continue. Conturile vor fi sincronizate în registrul de calcul.
Din panoul din dreapta, apasă Add account or transaction, apoi alegi Connect an account pentru a adăuga un alt cont bancar sau Add a manual account pentru a introduce un cont manual.
Vizualizează și filtrează datele
Tranzacțiile din conturile conectate apar în foaia de lucru Transactions.
Click pe fila Transactions și parcurge tranzacțiile pentru a vedea data, comerciantul, categoria, suma, contul și instituția financiară.
Rândul de antet și filtrul de date sunt activate automat. Apasă săgeata de lângă antetul unei coloane pentru a schimba ordinea (de la cel mai vechi la cel mai nou sau invers, sau alfabetic).
Poți filtra rezultatele după categorie. De exemplu, apasă săgeata de lângă Category și selectează doar restaurante sau doar cumpărături.
De asemenea, poți filtra după sumă. Apasă săgeata de lângă Amount, mergi la Number Filters și alege un criteriu, de exemplu Greater Than. Introdu o valoare pentru a vedea doar tranzacțiile mai mari decât aceasta.
Grafice și categorii
Fila Snapshot afișează grafice cu cheltuielile din luna curentă comparativ cu cea precedentă.
Pentru a vedea o lună specifică, apasă săgeata de lângă luna afișată și selectează alta.
Fila Categories îți permite să adaugi categorii personalizate. Sub Category Name introdu numele categoriei și sub Category Type tipul (Income sau Expense).
Apoi, în foaia Transactions, apasă săgeata lângă o tranzacție și selectează categoria nouă. Tot aici poți corecta categoriile atribuite automat.
Actualizează datele și modifică setările
În panoul din dreapta, apasă Update pentru a prelua ultimele tranzacții în registrul de calcul.
Poți adăuga conturi noi accesând fila Accounts și selectând Add account or transaction.
Sub fila Templates găsești șabloane suplimentare pentru calculul valorii nete și a cheltuielilor recurente.
Fila For You evidențiază comerciantul la care ai cheltuit cel mai mult, iar Settings îți permite să modifici setările principale.
Salvează registrul de calcul cu un nume potrivit înainte de a-l închide, ca să-l poți deschide și actualiza ori de câte ori vrei să îți revizuiești finanțele și modelele de cheltuieli.
